Покупка квартиры через банковскую ячейку мошенничество

Психолог, пишу серьезные аналитические статьи юридической тематики. Имею соответствующее высшее образование.

Содержание

Покупка квартиры через банковскую ячейку мошенничество

Покупка квартиры через банковскую ячейку мошенничество

В Санкт-Петербурге в настоящее время ведется расследование по делу присвоения чужого имущества и денежных средств на почве оформления кредитов под залог недвижимости. Преступники разработали достаточно сложную схему, в которой были задействованы государственные служащие. Без их участия схема просто бы не сработала. Суть данной схемы такова.

Человек обращается в банк с просьбой о выдачи солидного кредита и в качестве залога предоставляет земельный участок с добротными и очень дорогими постройками. Банк выдает кредит, а через два месяца клиент прекращает его погашать. Банк начинает процедуру отчуждения недвижимости в счет погашения долга.

В это время выясняется, что на данном участке вообще нет никаких строений.

Оказалось, что этот человек нашел в деревне асоциальных граждан, у которых имелись участки под строительство. Они с удовольствием продали этому человеку свои участки за бесценок, так как строить там ничего и не намеревались. Имея сообщников в БТИ, преступник заполучил фиктивные документы, по которым следовало, что на пустырях якобы построены шикарные особняки.

С этими документами он регистрирует право собственности на несуществующие коттеджи в Росреестре. Регистрация прошла, в общем-то, на законных основаниях, так как регистратор, согласно должностной инструкции, не обязан посещать объекты недвижимости. Он доверяет документам из БТИ. Пройдя регистрацию, наш герой отправился за оформлением крупного кредита.

Для пущей убедительности он подготовил справки о том, что никто в его особняках не проживает, предоставил отчеты оценщиков недвижимости и даже фотографии мифических коттеджей. Понятно, что сделать такие фотографии не составляет никакого труда. Он просто сфотографировал соседние с участками дома и даже привез к ним банковского служащего.

Тот удостоверился в наличии у заемщика солидной недвижимости. После этого преступнику был выдан кредит.

Передача денег через банковскую ячейку при продаже квартиры

Недостатки у этого способа тоже имеются. В первую очередь это затраты времени на поиски банка с подходящими условиями и подписание договора. За аренду банковской ячейки нужно заплатить определенную сумму. Некоторые организации просят залог на случай потери ключей и взимают дополнительно страховой взнос.

Ключи остаются у покупателя до момента передачи ему продавцом расписки в получении денег. Но стороны имеют возможность решить этот вопрос сразу, чтобы после не тратить время. Продавец все равно не сможет получить доступ к деньгам без подтверждения факта государственной регистрации сделки. Взаимной письменной договоренностью можно предусмотреть дополнительные документы, которые подтвердят снятие с регистрации ранее прописанных на этой площади жильцов.

Расчеты через банковскую ячейку

Только опытный юрист или адвокат сможет максимально грамотно и быстро совершить все необходимые действия если Продавец квартиры отказывается передавать расписку в обмен на ключ. Любой банк, если ему предоставить весомые аргументы, найдет способ не предоставлять мошенникам доступ в ячейку.

Если на ваш взгляд этих мер недостаточно, то можно подстраховаться и арендовать дополнительную ячейку, в которую вложить расписку в получении денег, а условия допуска к ячейке останутся такими же, как и условия доступа Продавца к деньгам. В такой ситуации риск сводится к нулю, хотя и требует дополнительных затрат ( времени и денег).

Если же сделка проходить под руководством грамотного юриста, то данные меры предосторожности могут быть излишними.

Схему проведения сделки следует обсудить еще на этапе заключения авансового соглашения, если обсуждение указанных вопросов вы оставляете на день проведения сделки, то есть большой шанс, что вы не договоритесь, и сделка не состоится.

Сделка — это большой стресс для продавца и покупателя, некоторым начинает казаться, что его обманывают и он может потерять квартиру или свои деньги; другие начинают сомневаться, а правильно ли я поступаю, продавая квартиру за эту цену или вообще приходит осознание, что продавать квартиру не нужно.

В подобной ситуации люди начинают цепляются за каждую соломинку, чтобы разрушить сделку. Предварительное согласование всех существенных условий сбережет ваши нервы и время.

В подобных случаях сотрудники депозитария связываются со всеми сторонами сделки, удостоверяются в полномочиях стороны или получает их письменное согласие на допуск к ячейке, сроки при этом могут быть приостановлены.

Также в случае отказа других лиц явиться запрашиваются дополнительные документы о том, что указанный в договоре купли-продажи адрес является одним и тем же со старым, указанным в предыдущих правоустанавливающих документах. При несовпадении иных данных, опечатках, описках банк всегда проводит тщательную проверку, так что о необоснованной пропаже денег из ячейки можно особо не волноваться.

Ключ от депозитарной ячейки может храниться у одной из сторон по сделке, либо отдан на хранение третьему лицу, часто им выступает агентство недвижимости. Бывает, что ключ «меняют» на документы, т. е.

Еще один сомнительный вид сделки – это предварительный договор. Если ваш застройщик предлагает не основной полноценный договор долевого участия, а его предварительный вариант, который конечно же не будет иметь юридической силы, будьте осторожны – вероятнее всего вас пытаются обмануть.

Особенности покупки квартиры через банковскую ячейку

Если же сделка в силу различных причин не состоялась, то получить доступ к хранилищу вправе покупатель. Покупатель имеет право на посещение ячейки после истечения срока, отведенного продавцу. При этом не имеет значения, состоялась ли сделка или нет, а также была ли она зарегистрирована.

Использование при расчетах банковской ячейки обладает несомненными преимуществами. Главное достоинство – сведение к минимуму рисков неплатежей. При использовании традиционных наличных расчетов деньги могут передаваться покупателем сразу после подписания договора, но тогда нет гарантии того, что продавец не сорвет процедуру госрегистрации недвижимости.

Передача денег за квартиру

Очевидно, что денежные расчеты на «первичке» сложностей не представляют, в то время как на «вторичке» передать чемодан денег Продавцу довольно рискованно. Особенно, при Откроется в новой вкладке.»>«альтернативной сделке», где деньги распределяются между целым рядом участников. Как этот вопрос решают на практике?

Самым распространенным способом передачи денег за квартиру на «вторичке» являются расчеты наличными, с помощью аренды банковской ячейки. Условия расчетов здесь специально адаптированы для проведения сделок с недвижимостью, в том числе многоступенчатых альтернативных.

Нюансы передачи денег с помощью банковской ячейки при покупке квартиры

Да, безусловно, можно договориться о встрече на нейтральной территории, но где гарантии, что, во-первых, вы дойдете до этой нейтральной территории с такой суммой, а, во-вторых, что другая сторона договора – кристально честный человек и никому не рассказал о моменте передачи денег?

Ячейка может быть арендована на срок от 1 до 2 месяцев. Возможны помесячная и подневная оплата. Средняя стоимость одной ячейки составляет от 1200 до 2600 рублей за месяц. Помимо ячейки, банк еще оказывает услугу по пересчету и проверке подлинности денежной суммы.

Вопрос про мошенников и банковские ячейки

Ага, Питер)) Питер — это моё родное место, здесь я все варианты условий ячеек знаю)))Ольга, если юрист Ваш не специализируется именно на купле-продажи недвижимости, то его присутствие на сделке может быть не только бесполезно, но и вредно.

Если в сделке участвует только Ваша квартира, а покупатель не ипотечник, то аккредитив возможен, но он по сравнению с ячейкой дороже, намного хлопотнее и покупатель вправе отказаться от сделки из-за такого способа расчета. Если квартира не одна, то аккредитив невозможен.

Мошенничество с деньгами возможно, как и в любых других сферах.

Но так же, как и в любых других сферах, специалист, знающий порядок и способы проведения сделок и расчетов, в состоянии не допустить обмана своего клиента, даже если он планируется противоположной стороной. Подлинность купюр за вполне скромную оплату проверяется кассиром в депозитарии. Деньги опечатываются так, что подменить пакет невозможно.

. Меньше слушайте. Мы здесь не записывались в «разрушители мифов». Задайте конкретный вопрос по конкретной же проблеме — получите конкретный развернутый ответ. Или ограничьтесь ответом Даниила.)
В разных регионах разные схемы расчетов и условия банковских ячеек. А вы так зашифровались, что даже регион не указали.

PRO новостройку 7 (499) 703-51-68 (Москва)

  • Это самый безопасный способ передачи средств;
  • Намного дешевле, нежели использование в таком случае депозита или услуг нотариуса;
  • Удобно для обоих участников – продавец уверен, что деньги будут в полном объеме в назначенный час при выполнении всех условий сделки, покупатель знает, что деньги вернутся, если сделка не состоится;
  • Сохранность – в ячейку можно вложить сколько угодно денег, они все равно не исчезнут;
  • Арендовать ячейку доступно необходимое количество времени, аренду можно продлить;
  • Банк предоставляет дополнительный пакет услуг – проверка купюр и пересчет;
  • Средства стороны сделки могут забрать в любой указанный в договоре день, не уведомляя об этом никого из участников;
  • Снятые деньги можно положить на счет в этом же учреждении.

При этом хранение денег начинается от момента прихода денег до окончания регистрационного времени недвижимости плюс 5 рабочих дней – в этот период продавец, представив доказательства продажи, может забрать средства, когда же период полностью истек за финансами приходит покупатель, так как сделка не состоялась.

Виды мошенничества при покупке квартиры

  1. Перед подписанием каждого документа, необходимо внимательно прочитать его. Если есть подозрения, но от сделки не хотите отказываться, тогда обратитесь за помощью к специалистам.
  2. Помните, что копия каждого подписываемого документа должна быть у вас в наличии. Если другая сторона отказывает в этом, то это повод насторожиться и предпринять меры.

  3. Не принимайте быстрых решений, даже если сделка кажется вам очень выгодной. Скажите продавцам, что необходимо еще подумать. Если вас торопят, то знайте – здесь что-то не так.
  4. Узнайте, как можно больше о лице, с которым будет заключено соглашение. Уточните, где человек работает и другие сведения о нем.

  5. Никогда не забывайте, что договор составляется обеими сторонами, следовательно, вы можете вносить свои требования.
  6. Не оставляйте свой паспорт для оформления сделки продавцу, всегда присутствуйте при подписании документов.
  7. Если отправляетесь на переговоры, то лучше всего берите с собой свидетеля.

Получение средств в качестве аванса – не менее распространенная схема мошенничества.

При её осуществлении квартира реализуется по низкой цене, если покупатели начинают проявлять интерес, то у них просят внести аванс для осуществления важной сделки или по иным причинам.

05 Авг 2018      toplawyer         276      

Источник: http://lawyertop.ru/otpusk/pokupka-kvartiry-cherez-bankovskuyu-yachejku-moshennichestvo

Особенности покупки квартиры через банковскую ячейку

Расчеты с использованием банковских ячеек в рамках сделок купли-продажи квартиры пользуются большой популярностью, так как позволяют защитить стороны от мошенничества.

Порядок расчетов между продавцом и покупателем при заключении сделки купли-продажи имеет важнейшее значение. Безопасность обоих сторон во многом зависит от выбранного способа передачи денег. Снизить риски сторон может использование банковской ячейки.

Банковская или депозитарная ячейка предназначения для обеспечения сохранности денег и других ценностей. Но чаще всего она используется именно в сделках с недвижимостью.

Пошаговая инструкция продажи квартиры с использованием банковской ячейки

Процедура расчетов за квартиру с использованием ячейки предполагает прохождение следующих этапов.

1 Этап. Подготовительный

Стороны сделки выбирают банк, через который будут происходить расчеты, обговаривают предполагаемые условия доступа к ячейке, количество арендуемых ячеек и как будет делиться плата между продавцом и покупателем за аренду ячеек.

2 Этап. Договор аренды ячейки в банке

Сторонами подписывается договор аренды ячейки в банке. В данном документе обговариваются условия и сроки допуска к содержимому ячейки.

В договоре аренды обязательно отображаются такие аспекты:

  • арендаторы ячейки (продавец и покупатель квартиры), их права и обязанности;
  • обязанности банка-арендодателя как ответственного депозитария: гарантировать доступ к ячейке в обусловленные сроки, обеспечить сохранность содержимого;
  • кто из участников будет присутствовать при закладке денег;
  • кто будет допущен к ячейке в дальнейшем и на каких условиях банком будет обеспечен доступ к ячейке;
  • порядок разрешения спорных ситуаций.

3 Этап. Закладка денег

После того как банковские услуги будут оплачены, можно приступать к закладке денег. Обычно день совместного посещения хранилища сторонами заранее обговаривается с сотрудниками банка (чаще всего дата закладки денег совпадает с датой подписания договора купли-продажи).

В хранилище продавец может спокойно пересчитать деньги, убедиться, что закладывается вся сумма, проверить купюры на подлинность.

После закладки денег ячейка закрывается и доступ к ней блокируется до выполнения договорных условий. Ключ может остаться у покупателя или на хранении в банке. Иногда ответственность за хранение ключа берут на себя посредники: риелторы или юристы, выступая нейтральной стороной.

4 Этап.Переход права собственности

Стороны регистрируют переход прав собственности на квартиру от продавца к покупателю в Росреестре. По результатам данной процедуры они получают на руки выписку из ЕГРН, подтверждающую смену правообладателя.

5 Этап. Продавец забирает деньги

Продавец посещает ячейку и предъявляет депозитарию документы, подтверждающие госрегистрацию сделки купли-продажи.

После чего его предоставляется доступ к ячейке, где он может забрать заранее заложенные деньги. Участие покупателя не требуется.

Если же сделка в силу различных причин не состоялась, то получить доступ к хранилищу вправе покупатель. Покупатель имеет право на посещение ячейки после истечения срока, отведенного продавцу. При этом не имеет значения, состоялась ли сделка или нет, а также была ли она зарегистрирована.

Обычно ячейка арендуется на месяц, а продавец имеет право на получение денег с 13 по 20 дни аренды. Этого времени должно хватить для перерегистрации прав в Росреестре. Если же сроки затягиваются, то нужно сообщить об этом в банк и продлить аренду.

Считается, что отведенного продавцу срока вполне хватит для получения своих денег после госрегистрации. Если он не воспользовался своим правом, то сам виноват в том, что упустил принадлежащие по праву деньги.

Необходимые документы

Для оформления договора аренды банковской ячейки потребуются только паспорта сторон.

Что касается документов, которые необходимо представить в банк для получения доступа к ячейке, то их стороны определяют по своему усмотрению.

Но целесообразно будет включить в данный список:

  • подписанный обеими сторонами договор купли-продажи квартиры;
  • выписка из ЕГРН, подтверждающая переход прав собственности к покупателю (сегодня этот документ заменяет выдаваемое ранее свидетельство о собственности или выписку из ЕРГП).

Сегодня обеспечить доступ к ячейке продавца проще. Раньше подтвердить переход права собственности могло только свидетельство, которое выдавалось в адрес правообладателя.

Таким образом, продавец сильно зависел от добросовестности покупателя. Сегодня с введением единого реестра недвижимости, возможностей для мошенничества со стороны покупателя практически не осталось.

Важно внимательно проверить выписку из Росреестра на наличие ошибок.

Если там неверно прописан предмет продажи, есть ошибка в данных правообладателя и пр., то доступ к ячейке может быть ограничен.

Преимущества использования банковской ячейки

Использование при расчетах банковской ячейки обладает несомненными преимуществами. Главное достоинство – сведение к минимуму рисков неплатежей. При использовании традиционных наличных расчетов деньги могут передаваться покупателем сразу после подписания договора, но тогда нет гарантии того, что продавец не сорвет процедуру госрегистрации недвижимости.

Также часто практикуется расчет после переоформления прав собственности на квартиру в пользу покупателя. Но в таком случае рискует продавец: ведь покупатель может не выполнить свои обязательства.

При использовании банковской ячейки подобные ситуации исключены. Продавец гарантированно получает деньги, независимо от желания покупателя, после передачи прав собственности на квартиру в его адрес.

Покупатель при срыве госрегистрации сможет сохранить свои средства и получить их обратно из ячейки.

Также в числе преимуществ аренды ячейки у банка для расчетов можно выделить:

  • гибкие сроки аренды;
  • удобство использования;
  • забрать деньги из ячейки можно в любой день;
  • высокая безопасность, минимальные риски ограбления (банки обычно хорошо охраняются, имеют камеры);
  • невысокая стоимость.

Недостатки использования банковской ячейки

Несмотря на обозначенные преимущества расчеты с использованием ячеек имеют свои недостатки:

  1. Банк не обязан проверять подлинность закладываемых купюр: это ответственность перекладывается на продавца.
  2. Банк не должен проверять документы, представленные продавцом, на подлинность (т.е. дополнительно запрашивать сведения в Росреестре). Он только оценивает их по формальным признакам соответствия.
  3. Договор аренды ячейки не содержит указание на закладываемую сумму. Поэтому при возникновении споров между продавцом и покупателем банк не будет выступать гарантом. Поэтому продавец должен взять данный аспект на свой контроль.
  4. Одна из сторон может препятствовать обеспечению доступа другой к ячейке (в том числе, физически).
  5. Перевозка большой суммы наличности к хранилищу весьма рискованна.
  6. У банка могут отозвать лицензию, что сделает невозможным возврат денег, поэтому стоит пользоваться услугами только крупных проверенных банков.

Особенности договора купли-продажи квартиры с использованием ячейки

Договор купли-продажи квартиры имеет стандартную структуру и должен содержать указание на существенные условия сделки:

  • реквизиты продавца и покупателя;
  • ссылку на правоустанавливающие/правоутверждающие документы на квартиру от продавца;
  • детальное описание предмета сделки: адрес квартиры, количество комнат, этаж, площадь, кадастровый номер;
  • цена продажи;
  • указание на отсутствие обременений в виде залога или ареста;
  • указание на отсутствие долгов по коммунальным услугам и прописанных лиц.

Такой договор будет иметь одно отличие: в порядке оплаты будет прописан расчет с использованием арендованной банковской ячейки, а также получение денег продавцом после прохождения процедуры госрегистрации.

Можно также прописать конкретный банк, в котором будет арендоваться ячейка, а также временные рамки, отведенные продавцу для получения своих денег за квартиру (например, в течение 10 дней после прохождения процедуры госрегистрации).

Остальные важные условия использования ячейки будут содержаться в договоре аренды с банковской организацией.

Таким образом, использование банковской ячейки при расчетах за квартиру является хорошим способом защиты от рисков неоплаты для продавца и препятствует мошенническим действиям второй стороны для покупателя.

  • Москва: +7(499)350-6630.
  • Санкт-Петербург: +7(812)309-3667.

Или задайте вопрос юристу на сайте. Это быстро и бесплатно!

Источник: http://zakonguru.com/nedvizhimost/priobretenije/pokupka/cherez-bank-yachejku.html

Мошенничество при покупке квартиры через банковскую ячейку

Ваш вопрос:

Добрый вечер. Подскажите, пожалуйста, юридически грамотную формулировку пункта об оплате в договоре купли-продажи квартиры, используя банковскую ячейку.Например, при расчете наличными до подписания договора, это выглядит так:

«Указанная квартира и доля в праве собственности на общее имущество жилого дома оцениваются по соглашению Сторон и продаются за 5300 000 (Пять миллионов триста тысяч) рублей, которые Покупатель оплатил Продавцу в полной сумме до подписания настоящего договора»

А как это должно выглядеть в случае с использованием ячейки?…

Ответ юриста:Суммы, обозначенные в п.2.1. и 2.2. реальногоКонтракта, подлежит закладке Покупателем в банковскую ячейку в денек подписанияреального Контракта перед подачей реального Контракта в Управление Федеральнойслужбы гос регистрации, кадастра и картографии по Столичнойобласти (Управление Росреестра по Столичной области) на муниципальную

регистрацию перехода права принадлежности на Объект недвижимости от Торговца к

Покупателю. Выбор банка для аренды ячейки определяется по соглашению Сторон.

После воплощения гос регистрацииперехода права принадлежности на объекты недвижимости по истине ДоговоруТорговец получает право доступа к ячейке на критериях, установленных контрактомаренды банковской ячейки/банковского сейфа, при предоставлении Торговцем в банксобственного экземпляра оригинала Контракта купли-продажи неподвижного имущества от ____ г.

, заключенного межТорговцем и Покупателем, содержащего штамп Управления Федеральной службыгос регистрации, кадастра и картографии по Столичной области,свидетельствующий о гос регистрации перехода права принадлежности на____от Торговца к Покупателю.

________________________________________

Возврат налога при покупке квартиры через справку 3НДФЛ

Ваш вопрос:

Добрый вечер!прошу консультации- 5 лет назад я купила квартиру, и т.к. я была ИП и работала по УСН то не могла сделать возврат подоход налога.

Теперь я год отработала на офиц трудоустройстве и хочу вернуть данный налог:1 проконсультировалась в налоговой -мне сказали что срока давности нет и я могу подать декларацию на возврат2 следом последоваал вопрос а не буду ли я покупать в ближ время еще квартиру, т.

к по документам я могу вернуть только от стоимости 1000000 руб и один раз3 но мне сказали что в этом году вышел новый закон и что я якобы могу вернуть с этой квартиры налог со стоимости 1000000 руб, и при покупке еще другой квартиры также частично еще с 1000000 руб то есть дважды ТАК ЛИ ЭТО??????

заранее спасибо жду!!!!!!

Ответ юриста:Здравствуйте, Наталья!Во-1-х, вы не указали, когда вами куплена квартира. Могу только представить, что если вы ведете речь о сумме в 1 млн., означает право на квартиру появилось до 1 января 2008 года.1. Да вы сможете подать декларацию на возврат, даже если вы приобрели квартиру довольно издавна.

Но лучше укажите точную дату регистрации.2. Налоговая права, вычет дается раз в жизни.3. Нет, это не так. Если вы купите на данный момент (после 1 января 2014 года) какой-нибудь объект недвижимости, ценой, к примеру в 700.000 рублей, вы сможете поначалу получить вычет с этой суммы, потом, при покупке объекта ценой 1.

3 млн, вы сможете дополучать вычет.

________________________________________

На что обратить внимание при покупке квартиры через подрядчика, при заключении договора с застройщиком?

Ваш вопрос:

Добрый день!
Планирую приобрести квартиру в новостройке через подрядчика по электрике. Дом сдается раньше срока. Застройщик добросовестный. Заключение дду непосредственно с застройщиком, регистрация в росреестре. Оплата на счет застройщика после реггистрации дду. Какие риски? На что обратить внимание?

Ответ юриста:Уважаемая Ольга! Если Вы уже заключили ДДУ, то главные моменты Вы уже озвучили. Но все-же перед заключением ДДУ Вы должны были ознакомиться с проектной документацией, убедиться в праве принадлежности либо аренды застройщиком соответственного строительного участка, в том, что строительство разрешено данному застройщику.

Кроме всего остального застройщик должен Вам предоставить документы по страхованию собственной ответственности на случай банкротства, невозможности достроить объект долевого роли: 1 залог;2 поручительство банка; 3 страхование штатской ответственности застройщика занеисполнение либо ненадлежащее выполнение обязанностей по передаче жилогопомещения участнику долевого строительства. В ДДУ нередко застройщик показывает, что участник осведомлен с документами страхования, не передавая их на ознакомление.1. Уплата цены контракта делается методом внесенияплатежей единовременно либо в установленный контрактом период, исчисляемыйгодами, месяцами либо неделями. Риск при платеже частями — к концу строительства квартира будет дороже, чем при единовременном платеже.

________________________________________

Продажа квартиры с оплатой через банковскую ячейку

Ваш вопрос:мошенничество при покупке квартиры

Я продавец квартиры, находящейся у меня в собственности, но в другом городе и регионе. Покупатель настаивает на определенном банке для открытия ячейки. Но филиала данного банка в нашем городе нет. Мне нужно будет либо переводить деньги на счет в другой банк, где у меня открыт счет, либо выносить наличные и перекладывать их самой. Это опасно. Подскажите как правильно поступить в данном случае и расскажите какие опасности существуют для ПРОДАВЦА при расчете через банковскую ячейку?

Ответ юриста:Здравствуйте, Андрей!Опасности при закладке средств в ячейку практически никаких, если перед этим перечесть их в вашем присутствии через счетную машину на выявление фальшивок. Но все таки кончено лучше проводить сделку при помощи банковского счета, так фактически сходу фиксируется что средства поступили. При всем этом обычно это прибыльнее честному покупателю.Удачи Вам!

________________________________________

Покупатель хочет купить квартиру на имя дочери и расплатиться через банковскую ячейку

Ваш вопрос:мошенничество при покупке квартиры

Покупатель хочет купить квартиру на имя дочери 18 лет, студентка, не работает, расплатившись со своего счета или через банковскую ячейку(деньги от продажи дачи), но ее поведение показалось несколько странным, юрист с моей стороны выяснил, что у ее мужа есть очень большие долги, в наличии несколько судебных решений. Риелтор считает, что для меня это не несет ни какой опасности, я сомневаюсь. Каково ваше мнение.

Ответ юриста:Здравствуйте. Чье поведение странноватое? Неясно из вопроса и у чьего — супруга долги?

________________________________________

Можно наказать за мошенничество при покупке товаров через интернет?

Ваш вопрос:мошенничество при покупке квартиры через банковскую ячейку

Я стал жертвой мошенников. Самому смешно. Неоднократно покупал и продавал товары
через сайт avito.ru по полной предоплате. На этот раз, после того как перечислил на карту продавца приличную сумму, товар так и не был мне отправлен. Продавец утверждает, что отправил, но квитанцию предоставить не может. Имеются история переписки с продавцом, номер телефона и фото карты сбербанка с номером и фио. Есть ли шанс вернуть деньги? (

Ответ юриста:Имеются история переписки с торговцем, номер телефона и фото карты сбербанка с номером и фио. Есть ли шанс возвратить средства?ИгорьНепременно.При таких обстоятельствах в процессе до следственной проверки Вашего заявления в полицию о жульнических действиях, возможность возвратить средства высока.

________________________________________

Мошенничество при покупке вещи через интернет на сумму 40 тыс. Руб

Ваш вопрос:мошенничество при покупке квартиры через банковскую ячейку

Добрый день.
Связался с мошенником в интернете, у которого хотел купить товар(спортивный кайт) на сумму 40000 рублей. Произвел перевод на названную им карту, а товар так и не был отправлен, связь с продавцом потеряна. Из данных был только e-mail, номер карты и имя(то, каким представлялся). На данный момент обладаю данными по имени и фамилии(имя настоящее, то каким он представлялся), дате рождения гражданина, и есть электронный адрес на страницу в службе «».

Подскажите, могу ли я с такими данными подавать в суд на данного гражданина или что мне необходимо узнать еще что бы сделать это? Привязка к человеку получилась исключительно через почтовый адрес, поэтому есть аргумент утери почтового адреса гражданином. Но еще есть номер банковской карты(включая номер перевода), проверить который, без уголовного дела нет возможности.

В целом, сомнений на ошибку в установке личности нет — есть тонкая цепь связи почты и найденного человека.

Ответ юриста:Уважаемый Игорь! Здравствуйте! Выражу собственное мировоззрение: я бы порекомендовал Вам обратиться с письменным заявлением в органы милиции о признаках вероятного мошенничества. В заявлении все-четко напишите по способности со ссылками на странички.

Дальше, все странички (скрины) сохраните, сходите к хоть какому нотариусу и пусть он все важное распечатает и заверит. Это будет неоспоримое подтверждение в суде.Только имейте в виду, что нотариус с Вас возьмет муниципальную пошлину, так что все узнайте точно.Идти в суд до момента получения ответа из органов милиции, думаю, заблаговременно.

Также советую составить претензию «Покупателю» и выслать всеми вероятными адресами.

________________________________________

Как обезопасить себя при покупке квартиры через риелтора, если собственник еще не расплатился с застройщиком?

Ваш вопрос:

Добрый день. Меня зовут Татьяна. Мы с мужем собираемся купить квартиру в уже сданной новостройке, взяв половину суммы в ипотеку. Риэлторское агентство, напрямую работающее с застройщиком, предложила вариант — квартира от физического лица, но этот человек ещё не полностью расплатился за неё с застройщиком (брал квартиру в рассрочку у застройщика).

Риэлторское агентство предлогает следующую схему-мы идём с физ. лицом к застройщику, вносим его долг 500000, он получает справку о погашении долга, затем получает документы о том, что квартира в его собственности, затем мы оформляем ипотеку на оставшуюся сумму и оформляем договор о купле-продаже. Весь процесс сопровождается соотвествующими договорами.

На сколько прозрачна эта схема? Какие есть подводные камни истоит ли вообще идти на это?

Ответ юриста:Здравствуйте!потом мы оформляем ипотеку на оставшуюся суммуТатьянаВот тут может быть сбой. Может Вам не одобрят ипотеку, либо банк закончит выдавать ипотеку.И придется Вам 500 000 рублей возвращать длительно нудно через суд..

________________________________________

Из какой суммы возможно получить налоговый вычет при покупке квартиры?

Ваш вопрос:

Добрый день!Я приобрел квартиру(ипотека) в 2016г. совместно с женой. В договоре купли-продажи указана стоимость 1000000 руб. Продавцу были переданы через банковскую ячейку 2350000 руб.(фактическая стоимость квартиры), о чем были получены расписки от продавца.

Хочется узнать из какой суммы я могу получить налоговый вычет?

Ответ юриста:Здравствуйте!Налоговый орган будет исходить из суммы, обозначенной в договоре купли-продажи, т.е. налоговый вычет вероятен с суммы 1 млн.руб.

________________________________________

Не возникнет ли проблема с ПФР при покупке квартиры через лицо, действующее по доверенности?

Ваш вопрос:

Планируем покупку квартиры с использованием средств материнского капитала. Но продавец не собственник, а лицо, действующее по доверенности. Собственник находится в другом городе. Его представитель — риэлтор.

Ответ юриста:

Источник: http://www.voprosprofuristu.ru/nalogi/moshennichestvo-pri-pokupke-kvartiry-cherez.html

Обман при продаже квартиры

Тематика продажи недвижимого имущества, а именно квартир, частей квартир, комнат, очень часто является предметом интереса лиц, ведущих преступную деятельность мошеннической направленности.

Столь пристальное внимание к объектам недвижимости объясняется довольно просто – квартиры достаточно дорогое удовольствие. В большинстве случаев, для простого, не зажиточного гражданина, квартира является основным богатством и самым дорогим имуществом, находящимся в частной собственности.

Пережитком ушедшей «совковой» эпохи выступает устоявшееся в нашем социуме мнение, что эта самая квартира находится под надежной защитой государства и государственных органов.

Суть в том, что отсутствие полноценной правосознательности нашего среднестатистического гражданина приводит к тому, что мошенники, имея корыстный умысел и желание обогатиться за короткий промежуток времени, задействовав минимум усилий и имея в своем вооружении лишь общую юридическую «подкованность» и хитрость, пользуются плохим знанием народа своих прав и ряда гражданско-правовых норм.

Депозитарий в условиях современности – наиболее надежный вариант передачи денежных средств при совершении сделки купли-продажи квартиры. Однако надежность такого метода проявляется при грамотном его использовании.

В противном же случае, пренебрегая правилами элементарной безопасности, граждане рискуют оказаться жертвами мошеннических действий.

Наиболее непрофессиональными способами обмана, которые применяются к невнимательным людям, является вручение стопки денег с фальшивыми купюрами либо же незаметное извлечение из стопки настоящих купюр значительной ее части. Существуют также и более искусные способы.

Одним из таких методов являются различные договорные манипуляции. Часто мошенник, продающий объект недвижимости, предоставляет работникам банка поддельный договор купли-продажи с фальшивыми печатями органа регистрации.

Такими могут быть представленные как настоящие, но поддельные печати, либо же цветная копия договорного экземпляра с печатью.

Как правило, банковское учреждение не несет какой-либо ответственности за подлинность договорного документа, в связи с чем, лицу, предъявившему данный документ, беспрепятственно выдадут денежные средства, однако, юридически на тот момент сделка заключенной не считается, следовательно, права собственности на недвижимое имущество, по-прежнему, принадлежат продавцу-мошеннику.

В случае, когда к ячейке депозитария допускается не только продавец, но и лицо доверенное, действующее на основании выданной продавцом доверенности, не исключен способ предоставления и данного фальшивого документа.

Для исключения возможных рисков в вышеуказанном случае, следует в договоре аренды ячейки конкретно обусловить, кто и при каких обстоятельствах имеет к ней доступ.

Ключ от ячейки покупателю необходимо передавать только в том случае, когда он будет удостоверен в полном завершении оформления покупки.

Нередко нечестными продавцами в договор об ограничении доступа к ячейке вносится следующее условие: в случае несостоятельности сделки по каким-либо причинам, получение денежных средств покупателем обратно возможно лишь в присутствии продавца.

В качестве примера, можно смоделировать следующую ситуацию: некое агентство недвижимости заверяло покупателя, что он приобретет квартиру до 20 числа. При условии, если процесс покупки по каким-то причинам тормозится, то данный покупатель после 20 числа имеет право отказаться от нее, и забрать денежные средства по причине невыполнения фирмой своих договорных обязательств.

Однако данное действие он имеет право совершить лишь в присутствии продавца, который, в свою очередь, по разным причинам встречи игнорирует. По прошествии определенного отрезка времени, ощущая мнимый риск вообще лишиться своих денег, единственным возможным для покупателя вариантом остается все же купить квартиру.

Не редки случаи, когда жертвой обмана могут стать и продавцы. К примеру, мошенники часто используют метод «замучивания денег». Суть данного способа такова: недобросовестный покупатель закладывает в сейф деньги, например, на 1 месяц, а продавец получает доступ к сейфу на 10 дней.

При этом оформление сделки затягивается до последнего дня, когда продавец имеет к сейфу доступ. После этого, совершенно «случайно», по ряду причин, регистрацию сделки в данный день произвести не удастся, в связи с чем, покупатель предлагает отложить регистрацию на день завтрашний.

При успешном для мошенника развитии событий, не осведомленный в полной мере с депозитными правилами, продавец учтиво соглашается. На обусловленный между ними следующий день происходит оформление документов, однако, продавец уже не может быть допущенным к сейфу и, соответственно, к деньгам за проданную квартиру тоже.

Далее покупатель, получивший все правомочности права собственности на квартиру, имея в запасе более двух недель срока доступа к сейфу, спокойно возвращает обратно свои «кровные».

Наиболее реальным способом возмещения материального ущерба для продавца, в вышеприведенном случае, является суд. Но следует учесть, что при успешном завершении судебного разбирательства, истец получит сумму, фигурирующую в договоре купли-продажи, которая традиционно существенно ниже реальной стоимости квартиры.

Итак, все вышеприведенные примеры свидетельствуют о том, что к процессу составления любого важного документа, связанного с имущественными правами, в том числе, и договора об аренде ячейки, нужно подходить с высокой степенью скрупулезности и внимания.

Так как вышеупомянутый договор дает возможность арендатору хранить денежные средства и другое имущество, в приложение к данному договору составляется дополнительное соглашение для осуществления расчетов. Названий у подобного соглашения может быть несколько, например, «о допуске к сейфу с условиями», «об ограничении доступа к сейфу».

Базовыми условиями указанного дополнительного соглашения выступает срок доступа к ячейке продавца, а также срок, наступление которого позволяет покупателю забрать денежные средства.

Также в соглашении прописываются те лица, которые имеют право доступа к данной ячейке и, что немаловажно, необходимые для доступа документы. Зачастую право на доступ подтверждается следующими реквизитами: оригинал договора аренды, оригинал дополнительного соглашения, а также ключ для ячейки и зарегистрированный на покупателя договор купли-продажи.

Также махинации с договорами могут проводиться с учетом невнимательности жертвы мошеннических действий. Например, не каждый клиент, который собирается пользоваться депозитной ячейкой, осведомлен о количестве экземпляров договора.

Такому лицу может быть предоставлено для прочтения два экземпляра, в то время как подпишет он все четыре. При этом в непрочитанных им экземплярах условия будут изменены не в его пользу, например, условия доступа или же, вообще, номер ячейки.

Во избежание подобных ситуаций, следует учесть и запомнить – договор об аренде банковской ячейки, а также дополнительное соглашение к нему, составляются в двух экземплярах: один остается у клиента, второй – в банке.

Во время оформления договора на аренду депозитной ячейки, дополнительного соглашения при закладывании денежных средств, обязательным условием является присутствие всех участников сделки.

Пристальное внимание следует уделить следующим важным моментам:

  • Срок аренды ячейки;
  • Лица, допускаемые к ячейке, а также сроки допуска;
  • Необходимые для предоставления допуска документы.

Важный момент: в договоре не должно быть пустых мест, которые во исполнение чьего-либо корыстного умысла могут быть заполнены другими, невыгодными вам условиями. Во избежание таких конфузов, следует подобные пустые места прочеркивать.

Также для оформления сделки нелишним будет обратиться в ту фирму, имеющую лицензию, чья положительная репутация подтверждена годами успешных сделок, а также отзывами на специализированных независимых интернет форумах.

Важно для продавцов

Подобный способ продажи жилья на всех стадиях процесса контролируется банковскими учреждениями. Банк выступает, в данном случае, самой заинтересованной стороной в плане юридической чистоты и состоятельности сделки.

В данном случае, важен момент платежеспособности покупателя, так как при несоответствии последнего требованиям банка, в ипотеке будет с превалирующей вероятностью отказано.

Учитывая вышеизложенное, допускается риск срыва сделки, однако, мошенник, скорее всего, будет выведен на чистую воду, что, в свою очередь, способно предостеречь от серьезных материальных потерь.

Но стоит учитывать и человеческий фактор в данном деле, а именно работников банков. Как ни странно, это тоже люди, которые могут быть подвергнуты обману со стороны ловкого мошенника. В данном случае, есть надежда на профессионализм сотрудников страховой компании, которая, во избежание убытков, сможет разглядеть преступную схему злодея-афериста.

Для продавца продажа через ипотеку, если в чем и несет наибольший риск, то разве что в потере времени. При необходимости наискорейшей продажи квартиры и получения наличных денежных средств, ипотека – не самый удобный вариант. Это априори процесс, характеризующийся своей длительностью.

Важно для покупателей

Покупатель имеет шанс столкнуться с проблемным и нечестным продавцом, что влечет за собой ряд негативных факторов, а именно: отказ в ссуде, подделка документации на разных этапах и инстанциях, отсутствие каких-либо значимых документов, нарушение требований для ипотечного жилья, а также собственников, которые не достигли совершеннолетия, что, в свою очередь, грозит отказом от продажи со стороны ООП.

Скрытые негативные аспекты

Все, так называемые, подводные камни приходятся, в основном, на платежеспособность покупателя, а также на юридическую чистоту самой недвижимости. При этом, если хотя бы один из пунктов не учли заранее, сделка может не состояться.

Однако же не следует забывать, что банковское учреждение вполне заинтересовано в успешной состоятельности сделки, так как приобретает новых клиентов, один из которых, коим является покупатель, в перспективе принесет банку немалую прибыль.

Это важно!

И покупателю, и продавцу при возможности следует узнать друг о друге максимум необходимой для формирования мнения информации, что даст возможность понять, с кем вы имеете дело, и чего от такого субъекта ждать. Это даст возможность предварительно спрогнозировать исход сделки.

Всю документацию стоит досконально проверять, и на всех этапах подготовки и заключения сделки доступ к документам должны иметь обе стороны. Важным моментом, конечно же, является проверка самого объекта сделки, соответствия его цены средней рыночной стоимости.

Следует остерегаться существенного занижения цены, интересоваться причинами подобного факта. Заключение сделки – не самый подходящий момент для проявления доверительных отношений между людьми.

Обман при продаже квартиры по доверенности

Не редки случаи, когда граждане, по причине своей занятости, доверяют заключение сделок по отчуждению своего недвижимого имущества третьим лицам, будь то знакомые, родственники либо же риэлторы. Однако некоторые нюансы в данном случае дают возможность совершать мошеннические действия.

Схема махинаций

Практика гласит, что субъектами мошеннических действий с доверенностями являются именно риэлторы. Самый распространенный способ – предложение клиенту доверить сбор необходимой документации для сделки с правом подачи на регистрацию о прекращении права собственности в госучреждениях.

Для этой цели, риэлтор просто заверяет клиента в целесообразности такого решения, аргументируя это значительной экономией времени и сил. Однако при получении подобной доверенности, риэлтор получит и возможность самостоятельно составить и подписать отчуждение недвижимости и перерегистрировать ее в пользу иного.

Способы защиты:

  • При оформлении доверенности у нотариуса, интересуемся всеми нежелательными последствиями;
  • Тщательно выбираем риэлторское агентство, интересуемся опытом и сроком работы на рынке подобных услуг, читаем, узнаем отзывы;
  • Требуем одобрения сделки у бывшего собственника, если с момента покупки объекта не прошло 1 года, а также право собственности продавца оформлено простым письменным договором.

Обман при продаже квартиры с задатком

Задаток – денежная сумма либо движимое имущество, выдаваемое должником кредитору в счет причитающегося первого договорного платежа, который подтверждает обязательство и обеспечивают его исполнение. Соглашение о задатке составляется в письменной форме.

Получив задаток по договору купли-продажи квартиры или дома, продавец не имеет права на отчуждение данной недвижимости. В случае нарушения данного условия, сторона, получившая задаток, обязана выплатить другой стороне сумму задатка в двойном размере.

По причине отсутствия какого-либо жесткого контроля на рынке жилья, а также учитывая несовершенство законодательства в данной сфере, махинаторы берут задаток сразу с нескольких покупателей, показывая объект продажи каждому из них.

При этом сумма задатка за жилье составляет примерно 10 –15% от его стоимости, что является внушительной суммой. Затем, по накоплению достаточного количества потенциальных покупателей, мошенник продает жилье одному из «кандидатов», а сам исчезает, оставляя обманутых мнимых покупателей для разбирательств с новым «счастливым» собственником.

Как этого избежать:

  • Для начала зондируем юридическую чистоту объекта недвижимости;
  • Приглашаем для сопровождения сделки юриста (лучше потратиться на его услуги, чем потом долго судиться и терпеть дополнительные финансовые потери);
  • Обязательно заключаем с продавцом договор задатка, оговорив заранее все условия, сроки и аспекты;
  • Можно дополнительно потребовать расписку в получении задатка, лучше будет перестраховаться, ведь речь идет о довольно крупных суммах.

На этапах сделки следует сохранять трезвость ума, стараться рассуждать логично, соблюдать меры правовой предосторожности, а также несколько раз перепроверять важные условия, цифры и сроки.

Источник: http://o-nedvizhke.ru/kvartira/prodazha/sposoby-obmana-pri-prodazhe-kvartiry.html